KYC- ja Henkilöllisyyden Vahvistuskäytäntö

Päivitetty viimeksi: Heinäkuu 2026

Tervetuloa Spinnair Org Casinon KYC-sivulle (Know Your Customer). Turvallisuus on meille ykkösprioriteetti, ja osana lakisääteisiä velvoitteitamme meidän on suoritettava henkilöllisyyden vahvistusprosessi kaikille pelaajillemme. Tämä käytäntö selittää yksityiskohtaisesti, miksi keräämme näitä tietoja, mitä asiakirjoja vaaditaan ja miten suojaamme tietojasi.

1. Mikä on KYC ja miksi se on pakollista?

KYC (Tunne Asiakkaasi) on kansainvälinen standardi ja lakisääteinen vaatimus finanssialalla ja lisensoiduilla nettikasinoilla. Menettelyn tarkoituksena on suojella sekä pelaajaa että kasinoa. Tunnistautumisprosessin avulla pystymme:

• Varmistamaan, että olet täysi-ikäinen (yli 18-vuotias).
• Estämään identiteettivarkaudet ja petokset.
• Noudattamaan kansainvälisiä rahanpesun vastaisia (AML) ja terrorismin rahoituksen estämiseen tähtääviä lakeja.
• Varmistamaan, että kotiutetut varat päätyvät oikealle, lailliselle omistajalleen.

KYC-prosessi on normaali osa pelikokemusta. Tilin vahvistaminen ajoissa nopeuttaa myös tulevien kotiutustesi käsittelyä.

2. Milloin tilin vahvistamista vaaditaan?

Spinnair Casino varaa oikeuden pyytää KYC-asiakirjoja missä tahansa vaiheessa pelaajan asiakkuuden aikana. Yleensä prosessi kuitenkin käynnistyy seuraavissa tilanteissa:

• Kun pelaajan kumulatiiviset kotiutukset saavuttavat 2 000 euron rajan.
• Kun tehdään suuria tai poikkeuksellisia talletuksia.
• Jos järjestelmämme havaitsee epäilyttävää toimintaa tililläsi, tai jos epäilemme tilin käyttöä alaikäisen toimesta.
• Käytettäessä tiettyjä maksuvälineitä tai jos kotiutusta pyydetään eri maksuvälineelle kuin millä alkuperäinen talletus tehtiin.

3. Vaadittavat asiakirjat

Kun KYC-tarkastus aktivoituu, pyydämme sinua lataamaan seuraavat kolme perusasiakirjaa turvallisen järjestelmämme kautta ”Oma Tili” -osiossa:

1. Henkilöllisyystodistus (Proof of ID)

Virallinen ja voimassa oleva kuvallinen henkilöllisyystodistus. Asiakirjan on oltava värillinen, ja sen kaikkien neljän kulman on näyttävä selkeästi. Hyväksyttyjä asiakirjoja ovat:

• Voimassa oleva passi (sivu, jossa näkyy kuva ja allekirjoitus).
• Voimassa oleva ajokortti (etu- ja kääntöpuoli).
• Kansallinen henkilökortti (etu- ja kääntöpuoli).

2. Osoitetosite (Proof of Address)

Asiakirja, joka vahvistaa asuinpaikkasi. Tosite ei saa olla vanhempi kuin kolme (3) kuukautta. Asiakirjassa on näyttävä koko nimesi ja osoitteesi, jotka vastaavat pelitilillesi rekisteröityjä tietoja. Hyväksyttyjä asiakirjoja ovat:

• Sähkö-, vesi- tai kaasulasku.
• Pankin tai luottokorttiyhtiön tiliote.
• Viranomaisen (kuten verohallinnon) lähettämä virallinen kirje.

Huomaa: Emme hyväksy matkapuhelinlaskuja emmekä kuvakaappauksia mobiilisovelluksista osoitetositteena, ellei asiakirja ole selkeä PDF-muotoinen tiliote.

3. Maksutavan vahvistus (Proof of Payment)

Todiste siitä, että omistat käyttämäsi maksuvälineen. Vaadittava tosite riippuu käyttämästäsi maksutavasta:

• Luottokortti: Kuva kortin etu- ja kääntöpuolesta. TÄRKEÄÄ: Turvallisuutesi vuoksi peitä kortin keskimmäiset kahdeksan numeroa (jätä näkyviin vain 6 ensimmäistä ja 4 viimeistä numeroa) sekä kortin kääntöpuolella oleva kolminumeroinen CVV/CVC-koodi. Kortin on oltava allekirjoitettu.
• E-lompakko (esim. Skrill, Neteller): Kuvakaappaus e-lompakkosi profiilisivulta, josta näkyy nimesi, tilinumerosi/sähköpostiosoitteesi.
• Pankkisiirto: Tiliote, josta näkyy nimesi, IBAN-tilinumerosi sekä kyseinen Spinnairille tehty siirto.

4. Varojen alkuperän selvitys (SOF/SOW)

Tietyissä tilanteissa lainsäädäntö velvoittaa meitä suorittamaan edistyneempiä tarkastuksia, joita kutsutaan varojen alkuperän (Source of Funds, SOF) ja varallisuuden alkuperän (Source of Wealth, SOW) selvityksiksi. Tätä kysytään tyypillisesti korkeiden talletusmäärien kohdalla (esim. yli 10 000 euroa).

Tällöin saatamme pyytää todisteita siitä, mistä pelirahasi ovat peräisin. Hyväksyttäviä tositteita voivat olla esimerkiksi palkkakuitti, todistus osakkeiden myynnistä, todistus perinnöstä tai todistus asuntokaupoista.

5. Tietoturva ja asiakirjojen käsittely

Kaikki lähettämäsi KYC-asiakirjat käsitellään äärimmäisen luottamuksellisesti. Asiakirjat ladataan suojattujen ja salattujen (SSL) palvelimien kautta suoraan koulutetuille turvallisuusasiantuntijoillemme. Emme koskaan jaa, myy tai vuokraa asiakirjojasi kolmansille osapuolille, paitsi jos lainsäädäntö tai viranomaistutkinta sitä erikseen edellyttää.

Käsittelemme KYC-asiakirjat yleensä 24-48 tunnin kuluessa niiden vastaanottamisesta. Kun tilisi on onnistuneesti vahvistettu, saat siitä ilmoituksen sähköpostitse, ja mahdolliset vireillä olevat kotiutuksesi vapautetaan maksuun välittömästi.