Rahanpesun Estämistä Koskeva Käytäntö (AML)

Päivitetty viimeksi: Heinäkuu 2026

Spinnair Org Casino (”me”, ”meidän” tai ”Spinnair”) on tiukasti sitoutunut ylläpitämään korkeimpia mahdollisia standardeja rahanpesun (Anti-Money Laundering, AML) ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi. Noudatamme Curaçaon eGaming-viranomaisten asettamia lakeja sekä kansainvälisiä säädöksiä taataksemme puhtaan, turvallisen ja laillisen peliympäristön kaikille käyttäjillemme.

Tämä käytäntö selittää toimenpiteet, joita toteutamme laittoman toiminnan havaitsemiseksi, ehkäisemiseksi ja raportoimiseksi. Rekisteröitymällä Spinnair Casinolle hyväksyt nämä ehdot ja suostut noudattamaan kaikkia turvallisuustarkastuksiamme.

1. Yleiset Periaatteet ja Valvonta

Rahanpesulla tarkoitetaan laitonta alkuperää olevien varojen alkuperän salaamista siten, että varat näyttävät laillisilta. Spinnair on toteuttanut laajan AML-ohjelman, joka sisältää muun muassa seuraavat osa-alueet:

• Kaikkien pelaajien pakollinen tunnistaminen (KYC – Know Your Customer).
• Jatkuva talletusten, kotiutusten ja pelikäyttäytymisen valvonta.
• Tiukat rajoitukset ja varotoimenpiteet koskien maksuvälineitä (esim. kolmansien osapuolien maksut ovat ankarasti kiellettyjä).
• Epäilyttävästä toiminnasta ilmoittaminen välittömästi asianmukaisille viranomaisille.

2. Asiakkaan Tunteminen (KYC – Know Your Customer)

Lakisääteisten velvoitteidemme täyttämiseksi meidän on tiedettävä, keitä asiakkaamme ovat. KYC-prosessi on olennainen osa rahanpesun estämistä. Vaadimme pelaajiltamme henkilöllisyyden todentamista viimeistään silloin, kun heidän kumulatiiviset kotiutuksensa saavuttavat tietyn raja-arvon (esim. 2 000 euroa), tai aiemmin, jos turvallisuustiimimme katsoo sen tarpeelliseksi.

Pelaajan on pyydettäessä toimitettava seuraavat asiakirjat:

• Henkilöllisyystodistus: Kopio voimassa olevasta passista, ajokortista tai kansallisesta henkilökortista.
• Osoitetosite: Virallinen lasku (esim. sähkö- tai vesilasku) tai tiliote, joka ei ole kolmea kuukautta vanhempi ja josta käy ilmi pelaajan nimi ja rekisteröity osoite.
• Maksutavan vahvistus: Todiste siitä, että pelaaja on käyttämänsä maksuvälineen (kuten luottokortin tai e-lompakon) laillinen omistaja. Esimerkiksi kuva luottokortista (keskimmäiset numerot ja CVV peitettyinä).

3. Talletusten ja Kotiutusten Valvonta

Kaikki rahansiirrot kulkevat tiukan turvallisuusprotokollan läpi estääksemme luvattoman varojen liikuttelun alustamme kautta.

• Kierrätysvaatimus: Rahanpesulakien mukaisesti kaikki Spinnair Casinolle talletetut varat on kierrätettävä vähintään kerran (1x) kasinon peleissä ennen kuin kotiutusta voidaan pyytää. Emme toimi pankkina emmekä hyväksy varojen säilyttämistä ilman aktiivista pelaamista.
• Kolmannen osapuolen maksut: Talletuksia ei saa koskaan tehdä kolmannen osapuolen, kuten ystävän, puolison tai yrityksen, pankkitililtä tai luottokortilta. Nimen maksuvälineessä on täsmättävä tarkalleen Spinnair-tilin rekisteröityyn nimeen. Tämän säännön rikkominen johtaa välittömään tilin sulkemiseen ja varojen takavarikointiin.
• Suljettu kierto (Closed-Loop System): Kotiutukset maksetaan aina ensisijaisesti samalle maksuvälineelle, jota pelaaja käytti alkuperäisen talletuksen tekemiseen. Tämä estää varojen siirtämisen nimettömästi eri tilien välillä.

4. Poliittisesti Vaikutusvaltaiset Henkilöt (PEP) ja Pakotelistat

Osana riskienhallintaamme seulomme asiakastietokantaamme säännöllisesti kansainvälisten pakotelistojen ja PEP-rekisterien (Politically Exposed Persons) varalta. Mikäli tunnistamme asiakkaan poliittisesti vaikutusvaltaiseksi henkilöksi, hänen tiliinsä kohdistetaan tehostettua valvontaa ja varojen alkuperän perusteellisempaa selvittämistä (Source of Wealth / Source of Funds).

5. Epäilyttävä Toiminta ja Ilmoitusvelvollisuus

Spinnairin turvallisuus- ja petostiimit käyttävät kehittyneitä ohjelmistoja ja tekoälyä pelaajien käyttäytymisen jatkuvaan seurantaan. Epäilyttäväksi toiminnaksi luokitellaan muun muassa:

• Useiden pelitilien luominen saman henkilön tai IP-osoitteen toimesta.
• Talletusten tekeminen ja välitön kotiuttaminen ilman merkittävää pelaamista.
• Panostusmallit, joissa ei ole loogista riskiä (esim. ruletin kaikkien numeroiden peittäminen varojen pesemiseksi).
• Väärennettyjen, muokattujen tai varastettujen KYC-asiakirjojen toimittaminen.

Mikäli havaitsemme tai epäilemme rahanpesua, meillä on lakisääteinen velvollisuus jäädyttää kyseinen pelitili, evätä kotiutukset ja raportoida tapauksesta välittömästi toimivaltaisille viranomaisille (kuten Financial Intelligence Unit, FIU). Lain mukaan emme saa ilmoittaa pelaajalle (tipping-off), että häntä koskeva tutkinta on aloitettu tai että viranomaisille on tehty ilmoitus.

6. Henkilökunnan Koulutus

Varmistaaksemme AML-käytäntöjemme tehokkuuden, Spinnair Casinon henkilökunta – erityisesti asiakaspalvelu, maksuosasto ja petostentorjuntatiimi – saa säännöllistä ja jatkuvaa koulutusta. Koulutus auttaa työntekijöitämme tunnistamaan rahanpesun tunnusmerkkejä, ymmärtämään uusia riskejä ja toimimaan oikeaoppisesti hälytystilanteissa.

Pidätämme oikeuden muuttaa, päivittää tai tiukentaa tätä käytäntöä milloin tahansa vastataksemme kansainvälisen lainsäädännön vaatimuksiin.